澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已经发布了2019-2023年的企业规划(Corporate Plan for 2019-2023),ASIC重申小企业仍然是其重要利益相关者。
小企业占在ASIC注册实体总数的96%,它们的成功对澳大利亚经济发展至关重要。作为澳大利亚企业、金融市场和金融服务及消费信贷提供商的监管机构,ASIC致力于帮助小企业取得成功,并确保诚实的小企业所有者享有公平的竞争环境。
在下一财年,ASIC将继续审查贷款机构在小企业保护方面的合规情况,以及和其他小企业重要利益相关者保持紧密联系。
ASIC还将重点帮助文化和语言多样化社区的小企业业主,提高他们对ASIC在帮助、参与和保护小企业方面的作用的认识,同时帮助他们获得所需的信息,以提高他们的财务敏感度。
ASIC通过对过去的数据比对,总结出对市场产生危害的5大因素:
- 设计不良、销售不当的投资性及保护性产品
- 不适当地向消费者销售信贷产品及针对小企业准入的限制
- 因缺乏竞争、结构性挑战或利益冲突而导致的金融市场不良行为
- (董事会、企业管理层和投资者) 治理不善、缺乏专业精神、企业文化不良和缺乏问责机制
- 未能被ASIC的监管行动有效打击的不当行为
在新的财年,ASIC将战略重点继续放在小企业方面,通过对以下7个方面的重点监管,解决对消费者和市场造成损害的关键因素。
- 高强度的威慑型执法行动
- 优先考虑皇家金融服务委员会的建议和推荐
- 对养老金进行合理监管
- 处理保险产品中存在的危害
- 改进公司治理和问责机制
- 保护弱势消费者群体
- 处理错误理财规划导致的结果
ASIC期望在2022-23的四年间,通过以上手段为澳大利亚人提供更为公平,强劲以及高效的资本市场。
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