财富管理

跨越国界与世代的财富

Addsum 帮助客户在跨国界、跨企业、跨架构及跨代际的层面上积累、保护和传承财富——全面统筹您的财务生活。

我们的方法

财富不仅仅是一个数字。重要的是你积累财富的初衷。

Addsum的许多客户都将财富视为与家庭密不可分的一部分：无论是为积累财富所作出的牺牲，还是财富维系的关系，抑或是它应传承下去的遗产。正是这种理解，塑造了我们开展财富管理的方方面面——我们并非从产品或投资组合入手，而是从对您、您的家人以及后代而言真正重要的事情出发。

我们的财富管理服务

• 金融 • 税务 • 审计

Addsum的财富顾问团队为个人、家庭和企业主提供贯穿其财务旅程各个阶段的指导——协助协调税务、法律及商业资源，这些资源将影响从投资策略和投资组合构建到继承及跨代财富传承的方方面面。

对于那些既要在澳大利亚投资，又要涉足海外投资市场的Asia-Pacific 家庭和企业主而言，Addsum 所能提供的，正是普通理财顾问无法企及的。我们真正理解财富、家庭与企业如何在不同的监管环境中相互交织，并拥有促成这一切的专业人脉和丰富经验。

正确的投资策略首先要明确投资目的：不仅要考虑您的收益预期，还要考虑您家庭的目标、商业利益以及对您而言重要的时间框架。Addsum的财富管理团队将引导您了解构建投资组合所需的一切要素，从而根据您的具体情况量身定制投资组合，而非简单地选择标准的产品组合。

养老金是澳大利亚投资者可用的最强大的财富积累工具之一，但对于在其他司法管辖区长大的客户而言，这也是最容易被误解的工具之一。Addsum 可帮助您了解、规划和优化您的养老金配置，确保其最大限度地助力您实现长期目标。这包括指导您设立和管理SMSF ，使您能够直接掌控自己的投资。

对于Addsum的许多客户而言，财富与其说是个人成就，不如说是一种共同责任。我们协助个人和家庭规划其财务事务，以便将财富传承给后代并在此基础上继续积累——为此，我们整合了税务、法律及治理方面的专业知识，以确保这一目标得以实现。

财富的积累需要数年时间，但若缺乏适当的保障，它可能会在转瞬之间化为乌有。Addsum 助您评估风险状况，并协助您获取合适的保险解决方案——确保您所积累的财富以及依赖这些财富的人们都能得到保障。

许多Addsum 的客户在多个国家持有资产——包括房地产、投资和商业权益——这些资产最初结构简单，但随着时间推移已变得日益复杂。我们的财富顾问团队凭借跨司法管辖区的税务、法律及商业专业知识，为您理清这些复杂的资产关系，助您构建资产架构，从而实现长期效益并让您高枕无忧。